Pregled obstoječega portfelja
Analiziramo vse, kar imaš: naložbene sklade, zavarovanja, nepremičnine, denarni tok. Identificiramo preplačane produkte, neustrezna tveganja in priložnosti za optimizacijo.
Storitev
Nasvet, ki ga plačaš ti – in ki dela zate
Neodvisno premoženjsko svetovanje brez vezanosti na produkte, banke ali distribucijske mreže.
Zakaj neodvisnost svetovalca ni samoumevna
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji je vergelt s prodajnimi provizijami: višji kot je produkt, ki ti ga prodajo, več zaslužijo. Delavnica Novak deluje po modelu čiste honorarne svetovalnice: zaračunamo fiksno ali urno honorarje, ne prejmemo nikakršnih provizij od tretjih strank in nimamo distribucijskih sporazumov z bankami ali zavarovalnicami. To pomeni, da je naš edini interes – tvoja finančna korist. Tak model je v slovenskem prostoru še redek, a je edini, ki resnično zagotavlja fiduciarno odgovornost.
Področja, kjer nudimo neodvisno svetovanje
Od točkovnih vprašanj do celovitega premoženjskega načrta.
Celovit premoženjski načrt
Skupaj definiramo cilje – varnost, rast, prenos –, nato sestavimo pisni načrt z instrumenti, časovnico in kriteriji za ocenjevanje uspešnosti.
Due diligence naložbene priložnosti
Preden vložiš v zasebni kapital, nepremičninski sklad ali alternativno naložbo, opravimo neodvisno preveritev: poslovni model, tveganja, pogodbeni pogoji.
Drugo mnenje
Že imaš svetovalca ali banko in hočeš potrditev ali nasprotno mnenje? Nudimo enkratno oceno v obliki pisnega poročila v roku dveh tednov.
„Moj dosedanji svetovalec mi je prodal tri produkte, ki sem jih po pregledu Delavnice Novak zamenjal. Prihranek pri stroških v prvem letu je presegel honorar Delavnice za faktor pet. Najbolj cenim, da so mi vse povedali naravnost, ne da bi prodajali nadomestne produkte.“
Gregor Zupan, direktor, Žalec
Hočeš vedeti, ali ti tvoji svetovalci resnično delajo v prid?
Naroči se na neodvisno oceno in prejmi pisno poročilo v dveh tednih.
Zahtevaj neodvisno oceno